No.1江苏规范金融类信息服务

江苏省通信管理局、国家金融监督管理总局江苏监管局、江苏省地方金融管理局联合发布《关于规范金融类短信和话音营销催收行为的通知》（简称《通知》），明确金融企业应当在金融管理部门许可的金融业务范围内开展短信和话音营销催收活动。

《通知》提及，金融企业应尊重用户接收意愿发送金融营销短信或拨打金融营销电话，未经用户同意或请求或用户明确表示拒绝的，不得向其发送营销短信或拨打营销电话。同时，应严格规范短信和话音催收行为，仅对债务人或其他依法承担还款责任的相关当事人进行催收，不得向与债务无关的第三人实施短信和话音催收。

No.2交银理财领1750万巨额罚单

2月8日，国家金融监管总局披露行政处罚信息，交银理财有限责任公司因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位，被处罚款1750万元。创下理财公司罚金新高。

交银理财成立于2019年6月，是首家在上海成立的理财子公司。该公司注册资本金80亿元人民币，是交通银行的全资子公司。

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No.3银联商务推出商户流失预测技术

天眼查App显示，近日，银联商务支付股份有限公司申请了一项名为“一种商户流失预测方法、装置、设备及可读存储介质”的发明专利，专利号为CN202411401561.2。该专利旨在通过先进的计算和预测模型，帮助商户识别潜在流失风险，从而采取有效措施提升客户留存率。

该技术涵盖了多种计算方法，包括G06Q10/04等分类，适用于多种商业场景。

No.4网银在线违规被罚

中国人民银行北京市分行公布的行政处罚信息显示，网银在线（北京）科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款101.73万元。

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No.5北京理房通、北京首付通违规被罚

中国人民银行北京市分行公布的行政处罚信息显示，北京理房通支付科技有限公司有未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实单位支付账户开户审核要求；违规进行支付账户到银行账户非同名划转；未在服务协议中告知客户“资金金额性质、存放银行与资金划拨方式”等内容；受理协议签订不规范；商户管理系统登记不规范的违规行为。中国人民银行北京市分行对其警告，没收违法所得2.927452万元，并处罚款139万元，罚没共计141.927452万元。

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北京首付通支付有限责任公司有违规进行支付账户到银行账户非同名划转;交易信息设置及上送不规范的违规行为。中国人民银行北京市分行对其警告，没收违法所得0.859173万元，并处罚款64万元，罚没共计64.859173万元。

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No.6中消协：“先享后付”隐患多，需防范隐藏“陷阱”

近日，中国消费者协会（简称“中消协”）发布2024年全国消协组织受理投诉情况分析。根据全国消协组织受理投诉情况统计，2024年全国消协组织共受理消费者投诉1761886件，比上年增长32.62%，解决1211284件，投诉解决率68.75%,为消费者挽回经济损失12.8亿元。

其中，“先享后付”隐患多，消费者需防范隐藏“陷阱”。“先享后付”作为一种支付方式，在职业技能培训和电商行业中应用广泛，尽管看似便捷，但消费者在使用该功能时遭遇了一些隐患和挑战，引发了不少投诉。一是培训机构以“先学后付”名义诱导办理消费贷。一些职业技能培训机构以“先学后付”的名义，诱导消费者未充分了解借款条款情况下办理“消费贷”。二是网购平台“先用后付”功能关闭难。部分网购平台将“先用后付”设置为默认勾选，并自动成为后续付款方式，且关闭的步骤复杂繁琐。三是“先用后付”存安全性隐忧。如网购订单在消费者误触情况下被提交，而在下单时系统并未要求输入密码、指纹或面部识别等身份验证，增加了支付风险。

中消协表示，培训机构在为消费者开通“先学后付”前，应明确告知消费者相关条款和风险。网购平台应当保障好消费者知情权和选择权，不应将“先用后付”功能设置为默认勾选；同时，为消费者提供一键取消或便捷的设置入口，简化“先用后付”功能的取消步骤，确保消费者能够轻松管理和关闭相关功能。加强“先用后付”功能的身份验证、支付安全等，设置支付提醒，避免因误操作引发纠纷。此外，建议相关监管部门加强对培训和电商行业“先享后付”业务的监管，确保其透明公平经营，防止侵害消费者权益。

No.7美国最高金融监管机构下令停止对银行的未决调查和监管

当地时间2月8日获悉，美国最高金融监管机构——消费者金融保护局（CFPB）代理负责人指示工作人员停止对银行的监管活动和未决调查。

此外，白宫管理和预算办公室 (OMB) 主任罗素·沃特（Russell Vought）当天在社交媒体平台上表示，根据《消费者金融保护法》，他已通知美联储，消费者金融保护局将不会提取下一笔未拨付资金，因为这笔资金对履行其职责而言并非“合理必要”。沃特表示，消费者金融保护局目前的7116亿美元余额在当前财政环境下实际上是过多的。

No.8香港金管局推出人民币贸易融资流动资金安排

香港金管局总裁余伟文2月7日表示，香港金管局决定运用与人行的货币互换协议，推出金管局人民币贸易融资流动资金安排，支持银行向企业提供人民币贸易融资。这项安排的要点如下：整项安排的总额度为1,000亿元人民币，是香港人民币资金池的10%左右，具备相当的规模。银行可借取资金的期限为一个月、三个月、六个月。银行向金管局支付的利息按照在岸人民币市场利率加0.25%。按照计划，在未来两、三周金管局会与银行保持密切联系，让他们全面了解该安排的各种操作细节并做好准备工作，在2月28日正式启动。

No.9美国12月消费者信贷创纪录最大增幅

美国12月未偿还消费者债务余额意外创出纪录最大增幅，反映出信用卡余额和非循环信贷的攀升。

根据美联储周五公布的数据，消费者信贷总额在12月增长408亿美元，11月数据修正后为减少54亿美元。

未偿还的信用卡和其他循环债务余额增加229亿美元，大大扭转了前月的跌势。2024年的未偿还消费者信贷总额增长2.4%，涨幅与前一年相仿。

No.10交通银行太平洋信用卡中心兰州分中心获准退出

2月6日，监管批准交通银行股份有限公司太平洋信用卡兰州分中心终止营业。这已经是开年以来，交通银行关停的第三家信用卡分中心。

1月10日，监管披露，同意交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心南昌分中心终止营业。1月24日，监管披露，交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心深圳分中心终止营业。

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No.11Visa投资Moniepoint，助力尼日利亚金融科技发展

近日，国际支付巨头Visa宣布对尼日利亚金融科技服务提供商Moniepoint进行C+轮融资投资。此次投资将有助于Moniepoint进一步拓展其业务范围，提升其支付解决方案的能力，从而更好地服务于银行和金融机构。

Moniepoint成立于2015年，是一家专注于为银行和金融机构提供基础设施和支付解决方案的金融科技服务提供商。公司致力于通过其创新的支付技术，为用户提供更加便捷、安全的支付体验。

No.12中国银行上调积存金起购点至700元

中国银行在官网发布公告称，将于2月10日起调整积存金产品的购买条件。按金额购买积存金产品或创建积存定投计划时，最小购买金额由650元调整为700元，追加购买金额维持200元整数倍不变。已在执行中的定投计划不受影响。按克重购买积存金产品或创建积存定投计划时，最小购买克重维持为1克不变，追加克重维持为1克整数倍不变。