反洗钱网获悉，央行披露4家银行大额罚单，包括一家国有大行、三家股份行因涉及“未按规定履行客户身份识别义务”等多项反洗钱领域违规，被合计罚没约9900万元，共53名责任人被罚款或警告。

农业银行

罚单显示，农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元，罚没合计5160.53万元。

农业银行涉及的违规行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反特约商户实名制管理规定；

4.违反反假货币业务管理规定；

5.违反人民币流通管理规定；

6.违反国库科目设置和使用规定;

7.占压财政存款或者资金；

8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

9.未按规定履行客户身份识别义务；

10.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

另外，时任农行公司业务部总经理彭某佑和公司业务部副总经理刘某、时任网络金融部总经理杨某荣、时任个人金融部副总经理刘某和个人金融部副总经理杨某强、时任普惠金融事业部副总经理刘某文、时任信用卡中心总裁薛某芹、时任托管业务部副总经理吴某奕多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。

光大银行

光大银行因11项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得201.77033万元，罚款1677.06009万元。

光大银行涉及11项违规行为，包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反反假货币业务管理规定；

4.违反人民币流通管理规定；

5.占压财政存款或者资金；

6.违反国库科目设置和使用规定；

7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

8.未按规定履行客户身份识别义务；

9.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

时任法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理于某一、数字金融部总经理王某林和数字金融部联席总经理蔡某杰、信用卡中心副总经理柴某军、公司业务部副总经理王某兵、零售与财富管理部副总经理张某宁和郭某、信息科技部数据服务中心副总经理王某、运营管理部副总经理苏某宇等多人被罚款。

民生银行

民生银行因为8项违规行为，被中国人民银行警告并没收违法所得99.068937万，罚款1705.5万元，合计超过1800万元。

民生银行具体违规行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反反假货币业务管理规定；

4.占压财政存款或者资金；

5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

6.妨碍监管工作；

7.未按照规定履行客户身份识别义务；

时任民生银行金融市场部总经理杨某、个人金融部副总经理贾某刚、私人银行部副总经理刘某、小微金融事业部总经理助理屠某俊、信用卡中心副总裁谭某慧、交易银行部总经理任某龙、公司业务部副总经理李某德、运营管理部副总经理王某峰等人也被处罚。

恒丰银行

恒丰银行涉及8项违规行为被罚款1060.68万元，时任运营管理部总经理赵某等4人因为负有责任分别被罚款。

8.与身份不明的客户进行交易。

众多周知，反洗钱是和洗钱相对而言的。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。其方式主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。

不久前，人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》。

报告显示，2020至2022年，人民银行反洗钱部门落实完成反洗钱执法检查三年规划，共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元，有力彰显了反洗钱“强监管”的决心。

2024年11月，《反洗钱法》修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议，表决通过了新修订的反洗钱法，自2025年1月1日起施行。

新修订的《反洗钱法》明确提出，要“预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全”。

中国人民银行反洗钱局副局长王静在第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会上表示，积极推动打击治理洗钱违法犯罪工作，要夯实制度基础，依法开展打击治理工作，同时加强协作配合，提升工作合力，坚持严厉打击，遏制洗钱犯罪蔓延态势。此外，还要加强源头治理，健全洗钱风险防控体系。

王静认为，对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势，不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效。认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁，努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点，加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。

“要强化反洗钱监管，指导金融机构进一步完善风险管理措施，增强洗钱风险识别和防控能力，及时整改洗钱风险隐患，充分发挥金融机构反洗钱第一道防线作用。”王静说道。