反洗钱网（支付之家ZFZJ.CN旗下）反洗钱网获悉，中国人民银行南京分行最新公示行政处罚信息表显示，苏州银行宿迁分行（简称“苏州银行”）因违反反洗钱等相关规定遭罚款41万元。

行政处罚决定书文号“(南银)罚字〔2020〕第22号”显示，苏州银行宿迁分行存在“1.提供与实际情况不符的统计报表；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未按规定报送账户资料”的违法行为，中国人民银行南京分行对其警告并处罚款41万元。

苏州银行宿迁分行王海云、费云波因对反洗钱法违规行为负有责任，分别被处以罚款1万元。

本次处罚，作出行政处罚决定日期为2020年6月17日。

众所周知，客户身份识别是我国商业银行应当履行的核心反洗钱义务，在洗钱预防措施中处于基础地位。

客户身份识别，是指金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。我国通过制定系列规范性法律文件，对客户身份识别的具体内容进行了规定。

对于我国的商业银行来说，完整的客户身份识别至少包括以下两方面的要求：

一是核对客户身份。商业银行应当识别客户身份，核对、登记并留存客户身份证明材料和基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质。

二是评估洗钱风险，划分风险等级。商业银行应当设置差异化风险评估标准，对客户的洗钱风险进行评估并划分风险等级，进而采取相应的尽职调查及其他风险控制措施。

客户身份识别是客户洗钱风险评估的前提；而客户风险评级则为客户身份识别提供指导。二者在客户身份识别工作中互相依存，不可分割。