网址丨WWW.ZFZJ.CN

公众号丨ipayhome

支付学院（ZFZJ.CN） 公安部6月13日上午举行新闻发布会，通报全国公安机关开展“净网2019”专项行动侦办的典型案例，“第四方支付”平台帮助洗钱在列。

近期，福建警方破获一起利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”案，抓获犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元。

所谓“第四方支付”平台又称聚合支付，聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供综合支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”，社会危害严重。

2018年5月，福建公安机关网安部门工作发现，以肖某等人为首的犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”活动，随即成立专案组开展立案侦查，迅速查明为肖某团伙提供非法资金结算通道的系北京某科技公司。

该公司无正规注册的第三方支付平台牌照，利用肖某提供的“四件套”（包括银行卡、手机卡、身份证、密码器）等公民信息批量注册支付宝、财付通等网络支付账号，搭建多个非法支付平台，帮助肖某团伙大肆进行“洗钱”违法犯罪活动，并从中抽取千分之二至千分之五的佣金。

2018年12月至2019年1月，专案组在福建、北京、河北等地陆续开展收网行动，抓获公司股东倪某等主要犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元，一举捣毁了为网络黑灰产业提供资金通道的“第四方支付”平台。

福建省南平市顺昌县公安局网安大队教导员黄浩介绍，所谓“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道。

通常情况下，使用这些非法支付平台的是一些赌博、诈骗和淫秽色情等团伙、人员，为规避监管，他们只能通过非法支付平台层层转账。因此，此类非法支付平台抽取的手续费也比较高。

- - - - - - - - - -

责编丨包包大人（微信zfzjff）

支付学院（微信：ipayhome）

添加微信/QQ号: 80027302，加入支付之家系列社群

*文章为作者独立观点，不代表支付之家网立场*