早茶｜汇潮支付违规被罚没81.83万元；土巴兔涉无证经营支付业务；10台POS机非法套现1. ...

2018-12-17 22:56:00 原作者: 小漾来自: 支付之家网收藏邀请

1汇潮支付违规被罚没81.83万元

近日，央行上海分行公布了一则罚单，罚单显示，汇潮支付有限公司（以下简称为“汇潮支付”）因违反支付业务规定，被央行上海分行给予警告，并被没收违法所得28.83万元，同时处以罚款53万元，合计罚没81.83万元。作出行政处罚的时间为12 月3日。

汇潮支付于2012年6月取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。资料显示，今年的11月11日，汇潮支付因逃避缴纳167.51万元的税款，被国家税务总局上海市税务局第二稽查局处以83.75万元的罚款。

2中国银保监会派出机构统一揭牌

中国银行保险监督管理委员会派出机构今日统一举行揭牌仪式。银保监会党委委员、副主席王兆星代表银保监会党委为北京银保监局揭牌，并对银保监局成立后的工作提出要求。要充分认识金融监管体制改革的重要性和紧迫性。不折不扣地把机构改革的要求落到实处。

3土巴兔6亿存管资金涉无证经营支付业务

8月，互联网家装企业土巴兔向港交所递交上市聆讯资料，目前尚无进展，显示在处理中。在招股书中，土巴兔披露的应计费用包括，6.575亿元装修保存管账户金额，托管客户资金行为与上述问题平台存在同样的安全风险，涉嫌违反人民银行支付管理规定。

公开信息显示，土巴兔在2012年推出的“装修保”产品，业主装修款不直接付给装修公司，先经土巴兔作为第三方进行托管，经业主同意付款后再分批付给装修公司。

4 10台POS机非法套现1.8亿，一家3口被判刑

近日，茅箭区人民法院一审宣判，因犯非法经营罪，吴某被判有期徒刑7年，并处罚金5万元；参与养卡的吴某妻子和姐姐分别被判处6年、5年有期徒刑，并处罚金。

当场查获267张信用卡、10台POS机和用来登记账目的账簿、笔记本电脑、客户资料、手机等赃物。

5浦发银行APP率先推出声纹文本认证

浦发银行APP已在业内率先推出声纹文本认证服务，通过声音作为密码即可登录。声纹认证是将用户的声信号转换成电信号，提取和匹配其特征，从而判断用户本人身份的认证模式。据介绍，浦发银行用户只需预留声纹样本，系统会根据每个用户声纹样本生成专属的声纹模型。

6手机银行用户比例首超网银比例为57％

中国金融认证中心（CFCA）昨日发布的《2018中国电子银行调查报告》显示，2018年个人电子银行各渠道用户比例均有所提升，但网银渠道用户增速放缓，移动端渠道发展迅猛，手机银行用户比例首次超越网银，成为用户使用电子银行的首选。报告同时指出由于支付宝等移动支付方式的发展普及，第三方支付用户比例继续保持10％以上的高速增长，达到78％的历史最高比例。调研结果显示，用户使用手机银行单笔转账金额平均是9984元，而使用网银单笔账金额平均是15021元。62％的用户当转账金额超过5万元时就会转向其他渠道

7检察日报：正确区分金融创新与金融犯罪

《检察日报》刊文称，针对当前金融犯罪案件高发多发的状况，要依法惩治证券期货犯罪、涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪。在办理金融领域案件时，既要依法持续加大对金融犯罪的打击力度，也要坚持罪刑法定的基本原则，慎重对待金融领域出现的新情况、新问题，正确区分罪与非罪、此罪与彼罪的界限，正确区分金融创新与金融犯罪，在惩治犯罪的同时依法保护创新发展。

8京东数科与西联汇款战略合作涉足跨境汇款

跨境、跨币种汇款企业西联汇款与京东数字科技近日在北京签订战略协议，联手推动面向位于中国的全球消费者及企业的电子渠道跨境汇款服务。在第一阶段，双方将专注于便利京东数字科技个人用户可以通过京东金融APP和绑定的银行账户接收来自世界各地的海外汇款。

PAY·每日花边

1阿里首家未来酒店菲住布渴将开业

阿里首家未来酒店菲住布渴（FlyZoo Hotel）将于12月18日开业，选址在杭州阿里巴巴西溪园区旁。菲住布渴实现了全场景身份识别响应和大面积的AI智能服务。据介绍，住客从大堂到电梯再到房间，乃至餐厅、健身房等等，都涵盖人脸识别、语音控制、智能机器人等黑科技服务。通过AI智能服务中枢、数字化运营平台及管理系统，酒店采用了系统数字化解决方案。

2广州一犯罪团伙盗刷路人银行卡：“靠一靠钱就到手”

现在，很多人都开通了闪付功能，小金额的消费不需要输密码或者签名，pos机感应到芯片卡的这个闪付功能，就会自动消费了。犯罪团伙就是利用这个便捷支付方式，将一部设置好的pos机，装在一个比较薄的钱包里。免密支付最高限额是1000元，所以嫌疑人都是设定999元以下，专挑人流密集场所逛街，走一圈“收获”也不少。银联官网公开的信息显示，如果持卡人希望关闭该功能，可以联系发卡行进行关闭，目前大部分发卡银行已支持关闭功能。