1央行等三部门联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

10月10日，央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。

《管理办法》规定客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

2央行发布：备付金账户信息查询工作要求通知

3银行核心系统植入病毒获利七百万

覃某在华夏银行开发中心担任三室的处长，日常负责银行核心系统的开发和维护。

将其编写的“计算机病毒程序”植入华夏银行总行核心系统应用服务器，并通过该计算机病毒程序使其跨行ATM机取款的交易不能计入账户，自2016年11月至2018年1月间，覃某通过其掌控的华夏银行卡多次在ATM机上跨行取款，将银行资金717.9万元转入其使用控制的银行账户，非法占为己有。

10日上午，覃某因涉嫌职务侵占罪在朝阳法院受审。

检方认为，覃某的行为应以职务侵占罪追究刑责。建议判处有期徒刑五年到八年。

4嘉联母公司完成变更公司名称

5中国银联和京东金融出大招

由于信用信息的不完善，有失信、欺诈行为的高风险人群历来是金融业务中十分关键的不稳定因素。

10月10日，中国银联与京东金融共同发起的“互联网金融支付安全联盟风险信息共享（分布式查询）平台”获得金融区块链创新应用优秀案例奖，该奖项由中国支付清算协会金融科技专业委员会和中国信息通信研究院联合颁发。

该项目利用区块链技术分布式、不可篡改、可追溯等特性，解决了信息共享时各机构对于自身数据安全、权利保障方面的顾虑。

6手握10张牌照的这家公司 征信牌照被央行注销

10月9日，央行营业管理部发布公告称，瑞思科雷征信有限公司（下称“瑞思科雷征信”）因业务调整主动申请注销企业征信业务经营备案。根据规定，央行决定撤销该公司企业征信业务经营备案。

资料显示，瑞思科雷征信于2014年9月成立，并于2015年11月正式获得央行发放的企业征信业务经营备案证。

该公司官网宣称，其属于耀盛中国集团，是其重要的业务分支机构之一。

耀盛中国集团旗下拥有小额贷款、网络小贷、网贷信息中介、消费金融、商业保理、融资租赁、企业征信、智能支付、证券经纪、股票承销、上市保荐、基金管理等多个板块，同时也持有多个金融牌照。

普付宝法人离奇失联，耀盛集团业务停摆、办公地点已被警方查封

7香港：首批虚拟银行牌照最快于年底或明年初发出

10月10日，香港特区行政长官林郑月娥在立法会发表任内第二份施政报告，在金融方面提出了多项措施以维持金融市场的繁荣稳定。另外，施政报告提及，第一批虚拟银行牌照的申请正在处理中，预计最快可于今年年底或明年初发出。

8支付宝建议苹果用户调低免密支付额度

PAY·每日花边

1这个是普遍情况吗？

2部分商户交易开始被限制了么？

PAY·投融资

1跨境支付公司Veem再获2500万美元融资

致力于为全球中小企业服务的跨境支付公司Veem继今年上半年完成总规模2600万美元的融资后，再次宣布又完成新一轮2500万美元的战略融资。

本轮由高盛领投，包括新投资者Extol Capital，以及掌管数十亿美元国际投资基金现有投资者GV（前身为Google Ventures）Kleiner Perkins，硅谷银行，Trend Forward Capital和Pantera Capital等机构参与。

PAY·每日简讯

1.梨视频CEO：梨视频的新一轮融资正在进行中

2.亚马逊印度站及Flipkart电商大促推线上支付

3.《2018胡润百富榜》正式发布，其中马云家族以2700亿元人民币排名第一，许家印（2500亿）、马化腾（2500亿）排名第二、第三。此外，雷军首次进入榜单前十，凭借小米上市，雷军财富增长86%，达1100亿元。

4.线上预订、线下扫码进门，全国首家智慧游泳馆落地杭州